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元照: 法律學習.研究

銀行法暨金融控股公司法

銀行法暨金融控股公司法

【作 者】周伯翰
【書 號】 5B019RA
【出版社】 元照出版公司
【出 版】 2017/03
【版 次】 1
【ISBN/ISSN】978-986-255-893-5
【定 價】320
【特 價】288
 開學季.教科書:法學院進階課程
 
 
 
 本書簡介

  本書內容涵蓋範圍包括了銀行法與金融控股公司法兩大重要的金融法規及其相關函令解釋。本書內容除說明銀行法與金融控股公司法條文之意義、條文之應用、及條文間之關係外,在銀行法部分,尚包括與銀行業有關的其他重要法規之條文內容,以及主管機關對於銀行法條文與相關法規所作之函令解釋;而在金融控股公司法部分,尚包括與金融控股公司有關的其他重要法規之條文內容,以及主管機關對於金融控股公司法條文與相關法規所作之函令解釋。

 
 圖書目錄
自 序

第一篇 銀行法
第一章 銀行之定義及其經營之相關規範

 第一節 總 論/3
  第一項 銀行之定義/3
  第二項 銀行之整體業務/5
 第二節 有關放款、貼現或保證之規範/8
 第三節 持有同一銀行股份之限制/9
 第四節 設立分支機構之限制/11
 第五節 經營信託或證券業務之限制/12
 第六節 反面承諾/13
 第七節 銀行內部及關係人授信之限制/13
  第一項 銀行內部及其利害關係人無擔保授信之限制/13
  第二項 銀行內部及其利害關係人擔保授信之限制/15
  第三項 關係人授信之限制/17
 第八節 不當吸收存款、爭取授信及收受不當利益之禁止/18
 第九節 兼職與資格之限制/18
 第十節 各類財務比率之規範/19
  第一項 主要資產負債、負債淨值比率/19
  第二項 各種存款及負債提列準備金比率/19
  第三項 流動資產與負債比率/20
  第四項 自有資本與風險性資產比率/20
 第十一節 保護存款人之規範/25
 第十二節 金融相關組織之規範/29
  第一項 中央存款保險股份有限公司/29
  第二項 金融業拆款中心/32
  第三項 財金資訊股份有限公司/33
  第四項 財團法人金融聯合徵信中心/33
  第五項 農業金融機構/33
  第六項 財團法人中小企業信用保證基金/38
  第七項 財團法人金融消費評議中心/39
 第十三節 其 他/42
第二章 銀行業之監理
 第一節 主管機關之監理(外部監理)/47
  第一項 檢查及要求報告/48
  第二項 導正健全經營/48
  第三項 業務或財務顯著惡化之處置/49
  第四項 指定清理人並派員監督清理/52
  第五項 虧損逾一定程度之處理/54
 第二節 銀行內部之控制及稽核(內部監理)/55
  第一項 內部控制之基本目的與原則/56
  第二項 內部控制制度之涵蓋範圍及通過程序/58
  第三項 內部控制制度之查核/59
第三章 銀行之類型及其業務
 第一節 銀行類型概論/73
 第二節 商業銀行及其業務/75
  第一項 辦理中期放款之限制/78
  第二項 發行金融債券之限制/78
  第三項 辦理住宅建築及企業建築放款之限制/82
  第四項 對證券商或證券金融公司融通資金之限制/83
  第五項 投資事業之限制/85
  第六項 投資有價證券之限制/86
  第七項 投資不動產之限制/93
  第八項 承受擔保品之限制/95
 第三節 專業銀行之類型及其業務/96
  第一項 工業銀行/97
  第二項 農業銀行/102
  第三項 輸出入銀行/103
  第四項 中小企業銀行/103
  第五項 不動產信用銀行/105
  第六項 國民銀行/105
 第四節 信託投資公司及其業務/106
  第一項 信託投資公司經營之規範/106
  第二項 信託投資公司改制之規範/111
 第五節 外國銀行/116
  第一項 外國銀行之定義/116
  第二項 外國銀行之設立/116
  第三項 外國銀行之設立地區與營業資金/120
  第四項 外國銀行得經營之業務範圍與收付之款項/121
第四章 銀行法規定之罰則
 第一節 刑罰之規定/123
  第一項 違反專業經營/123
  第二項 故意損害銀行信用/123
  第三項 背信罪/124
  第四項 以詐術或不正方法取財/124
  第五項 違背反面承諾/124
  第六項 收受不當利益/124
  第七項 違反關係人授信之限制/125
  第八項 違反主管機關之處置/125
  第九項 非銀行使用銀行名稱或易使人誤認其為銀行之名稱/126
 第二節 行政罰之規定/126
  第一項 違反競業禁止/126
  第二項 怠於申報或違反參與決定/127
  第三項 違規營業/127
  第四項 妨礙金融檢查/128
  第五項 未遵守資本改善措施/129
  第六項 違反放款或投資之限制/129
  第七項 違反吸收存款或會計報告等限制或義務/130
  第八項 違反強制或禁止規定/130
 第三節 實體面之補充規定/131
  第一項 刑罰之減輕與加重/131
  第二項 撤銷權/131
  第三項 適用其他法律處罰/132
  第四項 兩罰之規定/133
  第五項 受罰主體與求償權/133
 第四節 執行面之補充規定/133
  第一項 罰鍰之裁決與救濟/133
  第二項 促繳罰鍰/134
  第三項 督促改正/134
  第四項 沒收犯罪所得/134
  第五項 易服勞役/134

第二篇 金融控股公司法
第一章 金融控股公司之設立與組織調整

 第一節 總 論/137
 第二節 金融控股公司設立之一般規範/138
  第一項 金融控股公司法中之相關規定/138
  第二項 金融控股公司設立之申請書件及審查條件要點之相關規定/140
  第三項 設立金融控股公司應否經公平交易委員會許可之相關規定/142
  第四項 外國金融控股公司應否在我國另新設金融控股公司之規定/147
 第三節 金融控股公司設立之特別規範/147
  第一項 強制設立/148
  第二項 營業讓與/150
  第三項 股份轉換/151
 第四節 金融控股公司之組織調整方式/154
  第一項 簡易合併/154
  第二項 分 割/154
第二章 金融控股公司之利基與投資項目
 第一節 金融控股公司之利基/157
  第一項 簡化組成機關及職權機關/157
  第二項 負責人職務之兼任/157
  第三項 特別合併、概括讓與或概括承受/160
  第四項 藉營業讓與轉換為金融控股公司以保存資金/161
  第五項 租稅及費用優惠/161
  第六項 促進資金之募集與流通/162
  第七項 擴大投資範圍及放寬投資限制/162
  第八項 得為共同行銷與業務推廣行為/163
  第九項 放寬分派資本公積及提撥職工福利金之限制/166
 第二節 金融控股公司之投資項目/167
  第一項 金融控股公司得投資之金融相關事業/167
  第二項 金融控股公司得投資之其他事業/170
  第三項 金融控股公司短期資金得運用之項目/171
  第四項 投資自用之不動產/173
  第五項 發行公司債/173
第三章 金融控股公司經營之規範
 第一節 持股超過法定比率之申報及申請核准/176
 第二節 交叉持股之限制/181
 第三節 符合資本適足性比率/182
 第四節 符合財務比率/185
 第五節 保密義務及保密措施之揭露/185
 第六節 內部關係人授信之限制/186
 第七節 內部關係人交易條件之限制/188
 第八節 關係人交易之申報及揭露/191
 第九節 財務報表之合併編製、公告及查核簽證/192
 第十節 承受轉換前金融機構特別股股東之權利義務/193
第四章 金融控股公司之監理
 第一節 主管機關之監理(外部監理)/197
  第一項 調整所得額及應納稅額/197
  第二項 資料提供與營業檢查/198
  第三項 籌募資金與補足資本/198
  第四項 糾正、限期改善與處分/199
  第五項 降低持股或資本額及選任或指派之董事人數/199
  第六項 協助子公司回復正常營運及改善子公司之財務狀況/200
 第二節 金融控股公司內部之控制及稽核(內部監理)/201
  第一項 內部控制之基本目的與原則/201
  第二項 內部控制制度之涵蓋範圍及通過程序/201
  第三項 內部控制制度之查核/202
第五章 金融控股公司法規定之罰則
 第一節 刑罰之規定/205
  第一項 背信罪/205
  第二項 以詐術或不正方法取財/205
  第三項 違反關係人授信之限制/206
  第四項 收受不當利益/206
 第二節 行政罰之規定/207
  第一項 違規營業或持股或違反命令/207
  第二項 妨礙金融檢查/208
  第三項 違反投資、經營或申報等規定/208
  第四項 違反強制或禁止規定/209
 第三節 實體面之補充規定/209
  第一項 刑罰之減輕與加重/209
  第二項 撤銷權/209
  第三項 適用其他法律處罰/210
  第四項 求償權與兩罰之規定/211
 第四節 執行面之補充規定/211
  第一項 促繳罰鍰/211
  第二項 督促改正/211
  第三項 沒收犯罪所得/212
  第四項 易服勞役/212

參考文獻/213
 作者簡介
周伯翰
學 歷

美國威斯康新州立大學麥迪遜總校區法學博士
(University of Wisconsin-Madison, S.J.D.)
(Doctor of Juridical Science)
美國威斯康新州立大學麥迪遜總校區法學碩士
(University of Wisconsin-Madison, LL.M.)
(Master of Laws)
美國威斯康新州立大學麥迪遜總校區法制碩士
(University of Wisconsin-Madison, M.L.I.)
(Master of Legal Institutions)
國立政治大學法律學系法學士
現 職
國立高雄大學財經法律學系專任副教授兼系主任
經 歷
財團法人中華民國消費者文教基金會專家委員會委員
臺灣財產法暨經濟法研究協會理事
國立高雄大學財經法研究中心主任
國立高雄大學財經法律學系專任助理教授
 
 序 文

自 序

  本書之主要內容係作者將多年來講授金融法規相關課程中之上課補充資料加以整理與增修而成,本書內容涵蓋範圍包括了銀行法與金融控股公司法以及與其有關之重要法規與相關之函令解釋。
  本書內容除說明銀行法與金融控股公司法條文之意義、條文之應用及條文間之關係外,在銀行法部分,尚包括與銀行業有關的其他重要法規之條文內容,以及主管機關對於銀行法條文與相關法規所作之函令解釋;而在金融控股公司法部分,尚包括與金融控股公司有關的其他重要法規之條文內容,以及主管機關對於金融控股公司法條文與相關法規所作之函令解釋。作者藉由引用主管機關所公布之相關函令解釋詳細說明銀行法條文與相關法規之條文以及金融控股公司法條文與相關法規之條文,俾使讀者了解銀行業與金融控股公司的相關重要法規之正確解釋與實際應用的情況。
  為便利讀者蒐集本書所敘及的重要法規及相關函令解釋之全文,於本書中首次提到的重要法規,皆會引註列出其首次制定之文號及其最近一次修訂之文號;而於本書中提到的相關函令解釋,則皆會引註列出其最近一次修訂之文號。
  為使讀者能接觸到最新修訂的金融相關法規之內容,本書內容中所包含的法規與函令解釋之內容,皆為該等法規與函令解釋在2017年3月以前最新修訂之內容,例如︰2016年2月18日修訂的「金融控股公司年報應行記載事項準則」、2016年2月19日修訂的「金融控股公司子公司間共同行銷管理辦法」、2016年7月5日修訂的「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」、2016年7月18日修訂的「公平交易委員會對於結合申報案件之處理原則」、2016年8月2日修訂的「證券商管理規則」、2016年9月9日修訂的「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」、2016年10月28日修訂的「財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心證券商營業處所買賣有價證券審查準則」、2016年12月2日修訂的「事業結合應向公平交易委員會提出申報之銷售金額標準及計算方法」、2016年12月7日修訂的「證券交易法」、2016年12月22日修訂的「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」、2016年12月23日修訂的「臺灣證券交易所股份有限公司營業細則」、2016年12月27日修訂的「財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心證券商營業處所買賣有價證券業務規則」、2016年12月28日修訂的「金融消費者保護法」、2016年12月28日修訂的「保險法」、2016年12月28日修訂的「洗錢防制法」、2017年1月18日修訂的「農業金融法」。
  本書得以順利完成,首先要感謝師長和親友之支持與鼓勵以及內人辛勤料理家務與照顧兩名女兒,令吾得以全心全力完成此書,在此向他們致上最深之謝意;而本書得以及時出版,則要特別感謝元照出版公司的積極協助安排校對與排版等出版相關事宜,在此向其致上最高之謝意。
  若本書有任何疏漏或需要改進之處,尚請各位讀者先進不吝賜教指正,作者由衷感激,並在此先行致謝。

周伯翰 謹識
2017年2月23日

 
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