大學時期的佳曄認為進科技業是最好的職涯規劃，因為整個大家族都專精在這個領域，也相當清楚能以此獲得豐厚的收入。從電子工程系畢業後，理所當然地先到半導體、IC設計產業工作兩年多，雖然薪水很高，卻從早到晚只接觸機台或寫程式，讓他感到枯燥乏味。

佳曄：我喜歡與人更多關係的工作。

從工程師跨界金融業，CFA證照是我的夢想里程碑。

平日裡佳曄對證券、期貨很有興趣，他發現比起硬著頭皮工作，實踐對財務金融的熱愛才是長遠之路。為此，他選擇高階的特許金融分析師（CFA）及美國副精算師（ASA）考試，期望持有專業證照能有所加分，成為跨足金融產業的推進器！

佳曄：進產業保險前我先通過了CFA Level 1。其實保險精算師與CFA連結不大，比較可能涉及的是準備金之於公司財務狀況，或對長期性商品的投資行為。

考CFA就是給自己多一扇門、多一點機會，爭取面試機會有加分助益。理財人員一開始拿出CFA證照最具說服力，也表示有能力快速了解商品特性。若談論薪資，擁有CFA證照會給予一次性獎金；精算考試則每過一科即累加薪資上去。

到了30幾歲想出國闖蕩，國外業主獵人才的觀點多關注於投資績效，或具備CFA、美國精算師等國際性證照，代表著知識層面不會落差太多。

數理底子在精算科目非常吃香

佳曄並非金融背景，但憑恃數學強項，報考CFA動機又是興趣使然，考過Level 1更想往Level 2邁進。

沉浸投資領域愈久，愈啟發對經濟等多元層面的求知欲。從CFA所學的財報分析、金融評價系統等，讓他玩轉證券、期貨交易更得心應手。

佳曄：CFA L1～2有考財報分析，教的真是重點中的重點！財報、資產負債表或損益表之間的連結會非常清楚。上完課後看到市售相關書籍例如「比率」，一眼就知道內容說什麼，甚至能獨立思考有無道理；閱讀英文財報也能很快抓住重點，系統性地提升金融領域的能力。如果只是對財報分析感興趣，不一定要考到會計師執照，CFA的會計就很夠用了。

其他評價系統如「巴菲特的估值邏輯」，股票投資的基本估值方式介紹得相當明瞭。做投資時很多商品互相連動，譬如債券會影響到股票，最近熱議的「公債殖利率」，你就會了解為什麼殖利率上升反而債券價格下跌，其中是如何變換、公式怎麼計算。

課本之外更省時高效的讀法

佳曄：考CFA Level 1期間我選擇面授課程，Level 2使用知識達‧金證照行動版函授。L2唸得很輕鬆歸功於函授可以一直線上觀看，CFA課程連貫很緊密，自身非本科系有時聽不太懂或觀念卡住就再看一遍；加上一邊上班，回家還要顧小孩，上課時間沒辦法固定，希望彈性一點。

目前CFA考試趨勢轉變成課本內容最重要，搭配金證照的整理讀起來更有效率。會計、債券投資，只要熟稔老師彙編的講義再演練題目，L1、L2便沒問題了；我每次會計都拿最高分，且L2的會計比重又很高！不得不說金證照師資經驗豐富，精準抓出考點，讓你摸透CFA考試邏輯，縮短很多準備時間。

很多轉職者或升遷需求會投考CFA證照，還有的是為家族產業財務規劃，可以見得各式各樣的人都志在於此。

佳曄：如果要我重新選擇，還是會考CFA，因為其涵蓋的金融知識非常全面、深度也夠；不管以後想發展什麼，基礎都學好了。CFA好比帶你進入修行，之後更有能力去變成想要成為的人！