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全方位退休理財與保險規劃


【作　者】	王儷玲．黃泓智．楊曉文．呂蕙容．賴俊男
【書　號】	52WFF04601
【出版社】	元照出版（智勝經管系列）
【出　版】	2025/12
【版　次】	1
【ISBN/ISSN】978-626-928-610-2
【定　價】~~1000~~ 元
【特　價】950 元

(即將上市)

簡介

為提升台灣退休理財專業人才之培訓，中華民國退休基金協會於2019年推動「退休理財規劃顧問 (RFA)」專業認證課程，本課程是專為台灣退休市場民眾實際需求設計的，兼具理論與市場實務需求。

本課程除了分析台灣高齡化趨勢、長壽風險影響、政府退休金與老人醫療長照制度外，也進一步說明退休理財規劃、資產配置以及金融市場相關商品等專業知識，最後以個案分析方式，針對退休理財與保障規畫之流程，進行解說及實際試算操作。

RFA不僅具備全方位退休理財規劃專業能力，提升退休理財及保險保障規畫的格局，強化為客戶量身訂做退休儲蓄計劃的能力，同時將秉持公正精神為客戶推薦最適合個人需求的理財方案，希望能為臺灣退休理財市場開創更嶄新的優質服務，也為台灣高齡社會高齡保險保障服務盡一份心力！

圖書目錄

Chapter 01 高齡社會人口趨勢與長壽風險

1-1 全球人口結構改變趨勢
1-2 人口老化的影響
1-3 長壽風險趨勢與影響

Chapter 02 退休金制度與退休基礎原則

2-1 退休金三大支柱
2-2 退休金制度種類
2-3 退休基礎原則
2-4 退休調查與退休準備盲點

Chapter 03 勞工退休制度與員工福利

3-1 勞工退休金制度架構
3-2 國民年金保險
3-3 勞工保險
3-4 勞工退休金制度
3-5 員工福利制度

Chapter 04 軍公教退休制度

4-1 軍公教退休金制度架構
4-2 公教人員保險與軍人保險
4-3 軍公教退撫制度
4-4 私校教職員退撫制度

Chapter 05 台灣年金制度改革現況與未來方向

5-1 年金改革之重要
5-2 退休基金財務缺口分析
5-3 年金改革內容與財務效益
5-4 年金改革未來方向─邁向永續年金制度

Chapter 06 老人醫療與長期照護制度

6-1 老年醫療與照護問題
6-2 長照制度發展與現況
6-3 老年醫療與照護需求

Chapter 07 退休需求分析與計算

7-1 退休規劃財務數理基礎
7-2 退休財務需求計算
7-3 預期醫療費用與長照費用之計算
7-4 訂定退休理財目標
7-5 規劃退休活動與建立目標
7-6 退休金缺口及退休準備提存金額評估
7-7 補足退休缺口之可行方案

Chapter 08 退休理財資產配置

8-1 投資學基本理論在退休規劃之應用
8-2 退休理財規劃原則與迷思
8-3 退休投資組合與資產配置：人生週期投資規劃

Chapter 09 退休理財金融商品介紹

9-1 退休理財金融商品之發展
9-2 共同基金商品介紹
9-3 ETF商品介紹
9-4 逆向抵押貸款（以房養老）
9-5 退休理財商品應注意之問題

Chapter 10 退休理財保險商品介紹

10-1 退休面臨之風險與保險理財商品
10-2 商業年金保險
10-3 新型態年金保險商品之發展
10-4 健康保險商品
10-5 保險創新商品設計
10-6 保險商品在退休規劃應注意的問題

Chapter 11 高齡信託商品

11-1 高齡客戶的需求與風險
11-2 信託的功能
11-3 台灣與高齡者有關的信託商品
11-4 未來高齡信託商品的發展與挑戰

Chapter 12 代際資產移轉及稅務規劃

12-1 退休金與稅務
12-2 代際財產移轉
12-3 贈與稅之相關規定
12-4 遺產稅之相關規定
12-5 保險節稅規劃
12-6 信託稅賦基本原則

作者簡介

王儷玲

現職：政治大學風險管理與保險學系教授暨金融科技研究中心主任
簡歷：中華民國退休基金協會理事長、金融監督管理委員會主任委員、國立政治大學副校長

黃泓智

現職：政治大學商學院風險管理與保險學系特聘教授
簡歷：財團法人保險事業發展中心董事長、中華民國退休基金協會理事暨政策制度發展委員會召集人、國民年金監理委員會委員

楊曉文

現職：政治大學金融系教授暨商學院金融研究中心主任
簡歷：中華民國退休基金協會副理事長、中華民國投信投顧公會理事、中華民國壽險公會政策研究小組委

呂蕙容

現職：財團法人聯合信用卡處理中心總經理
簡歷：中華民國信託業商業同業公會秘書長、中華民國退休基金協會常務理事、金融監督管理委員會銀行局副局長

賴俊男

現職：教育部私校退撫儲金監理會執行秘書
簡歷：中華民國退休基金協會常務理事、中華民國投信投顧公會理事、TISA基金委員會委員（集保公司）

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