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元照: 法律學習.研究

金融控股公司及其集團之規範與實務

金融控股公司及其集團之規範與實務

【作 者】阮品嘉
【書 號】 1H049PA
【出版社】 元照出版公司
【出 版】 2012/04
【版 次】 1
【ISBN/ISSN】9789862551691
【定 價】420 元
【特 價】378 元
 
(改版中)
 
 簡介
金融控股公司法施行十年,金融控股集團也成立十年,本書基於臺灣十年的實踐,對於規範金融控股公司及其集團,從各層面深入剖析。金融是經濟的核心,而金融控股集團又是臺灣最具代表性的金融產業,這一塊如能健全發展,將有利於經濟。對金融有興趣的人而言,本書可做為導引;對金融從業人員、金融監管人員、研究人員、法律工作者等而言,透過本書可掌握要點,亦可參考本書的評析,提出修法建言。
 
 圖書目錄
目 錄
吳 序 吳志攀
顏 序 顏慶章
自 序
導 言/1
第一章 金融控股公司定義、設立及金融跨業經營法制上的選擇
 第一節 金融控股公司定義/13
 第二節 金融控股公司成立之方式及設立情形/29
 第三節 金融跨業經營法制上的選擇/42
第二章 金融控股公司可聯屬的事業
 第一節 金融控股公司可否聯屬一般企業/67
 第二節 金融控股集團之業務範圍/76
第三章 金融控股集團共同行銷以及客戶資訊流通
 第一節 金融控股集團共同行銷/97
 第二節 客戶資訊於集團內外流通之規範/105
第四章 對金融控股集團以風險為基礎的監理
 第一節 金融控股集團所存在的風險及控管的理由之分析/118
 第二節 量的監理──資本適足的要求/125
 第三節 質的監理──監理機制的安排/140
第五章 關聯交易及風險集中規範
 第一節 關聯交易規範/167
 第二節 風險集中規範/201
第六章 單一金融監理機關
 第一節 採取單一監理機關(構)的背景/209
 第二節 採取單一監理機關的理由/211
 第三節 單一監理機關的設計──以英國及德國為例/215
 第四節 臺灣的「金監法」/231
第七章 市場制約及救助義務
 第一節 市場制約/243
 第二節 救助義務 /264
第八章 金融控股集團跨國、跨地區經營之規範
 第一節 本地金融控股公司向海外發展之規範/272
 第二節 海外的金融集團在本地發展/276
 第三節 跨國集團監理協調問題/280
附錄一 金融控股公司法/297
附錄二 金融監督管理委員會組織法/321
 作者簡介

作 者
阮品嘉

現 職
臺灣執業律師/大成台灣律師事務所
大陸執業律師/大成(上海)律師事務所
中華奉元學會理事
中美法律交流基金會(UCLEF)項目主任
經 歷
金管會、投審會(監理機關)
富邦金控、臺灣企銀(金融業界)
學 歷
北京大學法學博士
東吳大學法學碩士
臺灣大學經濟學學士

 
 序 文

自 序

這本書獻給我的父母阮志雄先生和黃淑娥女士,感謝他們在我的學習過程中給予的支持、關心和體諒,由衷感謝他們的辛勞。

當年進入了財政部金融局工作,剛好碰上金融控股公司法草案送行政院開始審查,一直到立法通過,自己有機會參與這個過程。這本書有我這十年來在實務工作上的心得。

有幸承蒙北京大學吳志攀常務副校長的指導,使得本書在理論上能深入建構。在我成長的過程中,吳老師不斷鼓勵並指點我方向,且藉由參與其所創立的北京大學金融法研究中心,自己得以和眾多優秀頂尖的同學切磋。我從老師的學識和修養學習很多,萬分感謝。

同時感謝元大金控顏慶章董事長諄諄指正,金融控股公司法是他擔任財政部長時所締造的政績,一個攸關台灣金融經營環境的重大施政,值得在此對顏前部長致敬!也謝謝東吳法碩乙王素雲同學熱誠提供幫助,其協助校正第六章內容及惠賜其他許多寶貴意見。

我在臺灣大學是學經濟的,書中探討金融法規背後的政策時,會比較從成本效益分析的角度去看。2008年金融危機說明了金融會影響經濟,也凸顯了金融集團監管問題。

臺灣金融控股集團的實踐已累積了十年,如能完善相關法制,不僅有利於整體金融競爭力的提升,也能降低集團所產生的風險。希望本書能助於未來實務的發展。

尚請各位不吝賜教,我的聯絡方式如下。
電子郵件︰pinjia@hotmail.com


阮品嘉
於臺北2012年2月22日

 
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