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首頁 月旦會計實務研究 202105 (41期) 探討我國理財機器人之發展──以適合性義務與監理法規為中心
中文篇名

探討我國理財機器人之發展──以適合性義務與監理法規為中心

英文篇名

The Development of Robo-Advisors in Taiwan: Focusing on Suitability Duty and Relvenat Regulations

作者

周振鋒

閱讀核心

有別於傳統投資顧問,理財機器人係透過線上問卷取得客戶資料後以演算法得出投資建議,過程中全無或極少人力參與,因而能提供費用低廉的資產管理服務,故此種理財方式逐漸受到歡迎且成長快速。理財機器人因近年來人工智慧(AI)、大數據運用技術之發展越趨成熟,儼然成為AI應用於金融領域的成功範例,可說為金融科技成長最快速的產業之一,而此種新興產業對傳統的投資建議傳送模式已造成相當大的衝擊。該新興產業營運上與傳統投資顧問方式迥異,此種新興理財方式是否對既有法規之適用產生衝擊?相關法規是否依其特性而應予調整?皆為疑問。本文擬以探討前揭問題為中心,並簡要評論我國理財機器人現況與未來發展。

延伸學習

金融科技發展與創新實驗條例似可提供一個產業發軔之契機,短期內可鼓勵監理沙盒(Regulatory Sandbox)試驗之進行,使業者先行於上線提供服務,以使其有足夠的彈性選擇適合之運作模式,此舉亦可視業者之實際情形與發展需求,檢討是否有調整現行法規之必要,進而或許可往「資產管理型」理財顧問發展。

關鍵詞

投資顧問受任人義務金融科技理財機器人適合性義務

刊名

月旦會計實務研究

期數

202105 (41期)

起訖頁

020-029

出版單位

元照出版公司

DOI

10.3966/252260962021050041002  複製DOI  DOI查詢

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