| 中文篇名 |
虛擬貨幣犯罪的趨勢及因應之道【本月企劃】 | |
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| 英文篇名 |
Trends in Cryptocurrency Misconduct and Ways to Respond | |
| 作者 | ||
| 閱讀核心 |
虛擬貨幣（如比特幣）在臺灣並無明確的法律定義，僅將其視為在市場上流通的數位資產而非貨幣，並且具有高度的投機性。金管會認為，虛擬貨幣屬於虛擬商品，銀行等金融機構不得提供相關服務或交易。虛擬貨幣的特性也使其成為多種犯罪行為的工具，主要包括侵占、竊盜、詐欺、毀損等。由於虛擬貨幣的匿名性與去中心化特質，犯罪行為人可利用此一優勢進行非法交易或資金洗錢。此外，虛擬貨幣的非法募集及發行有價證券、違法吸金，或透過不實資訊吸引投資人的行為，亦屬常見犯罪。根據證券交易法，若虛擬貨幣具有證券性質，應依法向主管機關申報，並遵守相關法規。洗錢防制法也將加密貨幣平台納入監管範圍，以防止虛擬貨幣被用於非法資金流動。針對虛擬貨幣犯罪的防範，投資人應正確認識虛擬貨幣的投機性，避免盲目追求高收益；且應選擇合法的交易平台進行交易，並保留交易紀錄以應對可能的駭客攻擊或爭議。此外，亦應避免將自己的虛擬貨幣帳戶交給他人使用，並警覺可能涉及的洗錢等非法行為的風險。 | |
| 延伸學習 |
可關注全球監管機構對虛擬貨幣犯罪的應對，如美國SEC、歐盟 MiCA及FATF旅行規則。而DeFi詐欺、AI生成詐騙等風險上升，監管如何應對亦值得關注。此外，CBDC對去中心化市場的影響及區塊鏈取證技術如何強化監管與執法，也是未來的重要趨勢。 | |
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| 刊名 | ||
| 期數 | ||
| 起訖頁 |
023-026 | |
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| DOI | ||
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