講座實錄

一、信託2.0發展方向

依主管機關的統計，我國的信託商品在近年來有成長跡象，金錢信託的成長值從3100億到8.4兆，但也顯示我們大多只專注在金錢類的信託，以及金融商品的銷售，較少為客戶量身訂做。

是否能夠為客戶量身訂做，事實上它是可以體現在信託的，信託2.0計畫有幾個重大發展方向，大致上分兩個重要區塊，第一個是希望大家可以改變偏重理財之信託型態；第二個是打造並提供全方位的信託商品。

二、信託公會的五大策略

除了主管機關的大力推廣外，信託公會針對這次的政策也大致提出幾個板塊的建議，第一部分是希望在態度上，金融機構能夠有所改變，這個是對於他們的會員，也就是；第二個是進行資源的整合；第三是創造附加價值，並開始拜訪各公益組織或跨業機構；第四是希望有更多新的、豐富的商品，也就是量身訂做來達到多元發展；最後是退休金信託，這部分也很重要。

這個是金管會所提出全方位的信託，其中提到，透過協助資產的管理能夠保障經濟安全，裡面有預收款信託、安養信託，所以這裡面必須要賦予裁量，也就是今天要讓受託人有更多的裁量權，則需透過裁量信託的方式，另外要結合保險、以房養老等政策。而透過跨業合作的方式，會有異業的合作、信託人員專業素養的提升（即提升信託人員更為橫向的思維）以及建立跨業溝通的平台，而若如果這些都能夠做好的話，可以造福社福團體、發展照護產業、翻轉地方金融、長照2.0以及健康醫療的部分。另外，「打造友善的住宅」，最主要是能夠讓大家在地安老，很多人住在養老院事實上不是他心所願，所以如果能夠在家或在地安老是很好的，所以透過銀行的融資、地上權信託、不動產信託、不動產開發信託、營建資金的信託以及受託貸款不動產，透過這樣的連結，可以結合都市更新、利用公有閒置土地來進行很好的安養設施開發......