 看更多2017年時事短評 |
發佈日期：2017/05/26 |
【台灣洗錢防制之貨幣戰爭，由修法敲響戰鼓】
21世紀的今日，世界各國強權不作武力競爭，在資本主義為宗的世界裡，世界各國進行「貨幣戰爭」，也就是今日帝國主義擴張的重要籌碼。錢的競賽方式很多，所有財產規範都是競賽中贏得話語權最好的方式，包括透過複雜控股收購其他國家的礦採、主副食品，間接控制該國最關鍵的民生與經濟，再透過控制權換來貿易間之談判籌碼，或在鼓勵某國接受並習慣於某新發明後，透過智慧財產權之談判取得進出口話語權的優勢談判地位。實際上，對抗恐怖主義，最好的策略都不再是增加軍備，而是透過全世界各國間之防制洗錢規範要求，對於恐怖主義，完全斷絕金流。洗錢防制規範，代表著錢的秩序與遊戲，一方面錢的軌跡必須透明，這是錢的秩序，一方面透過防制洗錢規範對不合作國家進行制裁，造成該國貨幣的不流通性，甚而，斷其金流，更像是「錢的遊戲」。競爭過程沒有籌碼一方自然就出局。
洗錢防制法本身規範的是金流秩序、錢的秩序，但從1996年立法以來，不論在金融業界或司法實務，扮演的角色極其微渺，原因無他，臺灣雖做洗錢防制法立法，卻未能充分理解洗錢防制制度背後代表著的正是資本主義最重要的錢的秩序與遊戲。這也凸顯了兩件事，第一，洗錢防制法立法近20年，全民對於洗錢防制之認知並未提升；第二，洗錢防制法制定了20年，政府對於洗錢防制之認知也停留原地。
本次修法是洗錢防制法在立法20年後進行的重大翻修，幅度係歷來之最。為展現臺灣對於此次修正之重視，以及對於洗錢防制法發揮功能之期待，在修正新法第1條之立法意旨亦修正為「為防制洗錢，打擊犯罪，健全防制洗錢體系，穩定金融秩序，促進金流之透明，強化國際合作，特制定本法」。本條立法目的之修正揭示修正新法之四大修正重點：一、提升洗錢犯罪之追訴可能性；二、建置透明化金流軌跡；三、提升洗錢防制之體質；四、強化國際合作契機。以下分述說明。
洗錢防制法新法修正，將於2017年6月28日正式上路，屆時將應生許多議題，民眾勢必感覺金流的規範增多。新法在基礎的思考上，某程度是和臺灣現金基礎、人頭文化、財不露白等習慣、文化、觀念間的大挑戰，但這對於也生活在資本主義為宗的大環境的我們，絕對是要有更深的體認與決心，如果沒有相當的認知與決心，失去錢的遊戲的話語權代價更高；另方面，對於執法部門而言，在執法方式上也需要重新學習，以往將許多的人力、資源均投入在追人、追物，在新的時代，追金流、追資訊流更是執法重心，核心思考對了，資源的配置才會正確。臺灣應對於錢的秩序與遊戲有更進一步的體悟和決心，切實調整觀念與習慣，爭取對臺灣最有利的國際活動空間。(未完)
◎本文完整請參閱：【月旦刑事法評論第4期】錢的秩序與遊戲——洗錢防制新法解析／蔡佩玲
◎更多洗錢防制法相關論著：請見 |
| 看更多2017年時事短評 |
