月旦釋讀

「信託2.0實務案例解析」系列二

文章發表： 2022/07/20

元照智勝學院

李智仁

銘傳大學金融科技學院教授
台灣信託協會理事

金融監督管理委員會（下稱金管會）於2020年9月1日發布「信託2.0：全方位信託計畫」，希望能引導信託業提升信託服務功能，發展配合民眾生活各面向需求之全方位信託業務。金管會表示，自2000年通過信託業法以來，在全體信託業者的共同努力下，除了信託財產的規模大幅成長外，並已逐漸發展出進一步結合安養照護、醫療服務等功能的信託商品，所挹注的創意逐漸與信託所具備的彈性本質相符。

當前的信託業在發展上受限於機構資源分配或從業人員之內部輪調規範，往往不易發展多元信託業務，更遑論厚植專業信託人才。鑒於信託的功能本應廣泛，運作上也深具彈性，同時因應高齡及少子化等社會趨勢，金管會致力推動「信託2.0：全方位信託計畫」，期許業者積極投入適當資源調整部門組織及培育專業人才，並透過整合機構內部資源及對外跨業合作，改變以往過於偏重理財信託的現況，發展為客戶量身訂作之全方位信託業務。

李教授是國內信託方面的權威學者，也是各界熟知的跨領域專家，不僅著作等身，也有豐富的實務經驗。元照讀書館推出「信託2.0系列講座」獲得熱烈迴響後，特別針對期望更進一步了解信託實務運用的讀者們，邀請李教授開設「信託2.0實務案例解析系列講座」。本系列講座透過基礎概念分析，串接國內外實務案例，同時解構信託的應用細節，是國內罕見的講座模式。「信託2.0實務案例解析系列講座」有以下特色： (一)以深入淺出的方式引導學習者理解信託的跨領與特色；(二)以國內、外理論與實務之比較分析帶領學習者進行思維激盪；(三)以切合實務發展的趨勢導向啟發學習者的實際運用。

講座系列二著眼於企業傳承的重要議題，透過各項觀念的提醒以及案例進行精闢分析；此外，李教授也透過國內外制度的比較，讓讀者們一窺家業傳承結合信託制度的重要性與可能性。更重要的，李教授也針對企業傳承的生態系提出分享，讓實務上正在進行的家族憲章或家族辦公室等重要觀念，都在講座中一一透析，並找到真正實作的方向，對於實務工作者或學術研究者都有莫大助益。

「信託2.0：全方位信託計畫」帶動金融發展的另類風潮與思維，更將視野著眼於跨界的合作與應用，將使信託的功能煥然一新。本講座切合時勢，並以理論結合實務的方式進行論述與分享，對於想要一窺信託堂奧或有意參與信託設計或運用的專業菁英，都不容錯過！